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投资第一堂课:风险评估自测表

文章作者:股票 上传时间:2019-12-14

文|正太叔

经常有读者在后台向我留言,咨询我历史文章中提过的那些投资产品哪个最好。久了之后我就在思考一个问题:为什么文章明明已经写明每款产品的投资收益率及相对应的风险等级了,他们还会这么问?为什么他们还会无从选择?

后来我终于想明白了,原来每个人心中的“好”有着不一样的标准。比如保守型投资者眼中的好产品可能就是那些无风险又有低收益的产品。而激进型投资者眼中的好,就是那些能获得超高收益但能接受损失本金风险的产品。

故我决定从投资理财的第一步开始普及知识。每个投资者在准备投资之前,需明确了解自身的风险承受能力,这样才能选择出合适的投资产品。所以,适合自己最重要。

请拿起笔,花几分钟完成下面的测试题,记录自己的分值(括号里面的数字代表分值)

1、您目前所处的年龄阶段

□18-25岁(-2)  □26-50岁(0)  □51-60岁(-2) □61-65岁(-3)  □66岁及以上(-10)

2、您目前的家庭年收入是?

□小于5万(0)  □5-20万(2)   □20-50万(6) □50-100万(8)  □100万以上(10)

3、您每年的家庭收入中,可用于金融资产投资的比例为?

□小于10%(2)    □10%-至5%(4)

□25%至50%(8)    □50%以上(10)

4、以下哪个项最符合您的投资经历?

□除银行存款、余额宝之外,几乎不投资其他金融产品(0)

□大部分投资于存款、国债、余额宝等,较小投资于股票、基金等产品(2)

□资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托、股票、基金等(6)

□大部分投资于股票、基金、外汇、期化等高风险产品,较少投资于银行存款(10)

5、您有多少年投资股票、基金、期货、金融衍生产品等风险投资品的经验?

□没有经验(0)

□有经验,但少于2年(2)

□2至5年(6)

□5至8年(8)

□8年以上(10)

6、以下哪项描述最符合您的投资态度?

□厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0)

□保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4)

□寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8)

□希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10)

7、假如你有100万元本金,在不提供保本承诺的情况下,您会选择哪一种投资?

□有100%的机会赢取1000元现金,并保证归还(0)

□有50%的机会赢取5万元现金,并有较高可能性归还本金(4)

□有25%的机会赢取50万元现金,并有一定的可能性损失本金(6)

□有10%的机会赢取100万元现金,并有高可能性损失本金(10)

8、您计划的投资期限是多久?

□1年以下(4)

□1-3年(6)

□3-5年(8)

□5年以上(10)

凤凰彩票注册登录,9、您目前投资的主要目的是什么?

□想资产保值(2)

□想资产稳健增值(6)

□想资产迅速增值(10)

10、以下哪种情况您就会呈现明显的焦虑?

□本金无损失,但收益未达预期(-5)

□出现轻微本金损失(0)

□本金10%以内的损失(5)

□本金20-50%的损失(10)

□本金50%以上的损失(15)

11、对您而言,保本是不是比高收益更为重要?

□非常同意(-2)

□同意(0)

□无所谓(2)

□不同意(4)

□非常不同意(5)

最终您的得分是: ?(自己记下分数对照下面的表)

看不清图片的可以点击打开图片观看

好了,看到这里,您已经知道自己的风险投资类型了,收藏此贴,记住自己的类型。接下来的课程,我会告诉大家,不同投资者类型的人有哪些适合投资的产品。当然,面对已经介绍过的产品,你也可以从容的选择了。

注:本评估仅为初步评估,仅供参考,不能构成您购买任何投资产品的确切依据。

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**ID:正太叔,简书推荐作者,
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